7个退休投资组合的重要无负担共同基金

2019-08-17 09:16:06 来源:

许多积极管理的共同基金比被动指数基金和交易所交易基金(ETF)收取更高的费用。这并不一定是坏事,假设投资者能够识别出具有一致表现的跟踪记录的活跃管理者。

让投资者更加困难的是,一些共同基金带来了“负荷”。负担对投资者来说是一个真正的麻烦。简而言之,负载是一个增加的销售佣金,发给投资者和经纪人之间的中间人。谈论讨厌。

该MAIRS与动力增长基金(MUTF:MPGFX)携带$ 2,500,最低投资,但至少这是一个无负载的共同基金和一个体育三星级评级晨星。在过去10年中,MPGFX已经将10,000美元变成了37,000美元,比平均水平高出3,000美元。

“该基金的保守表现模式最近已经展示,”晨星公司表示。“投资组合通常对技术类股票持谨慎态度,因为这一过程有利于公司增长速度略快于整体经济。这对2017年的基金造成了不利影响,当时其16.5%的回报率落后于标准普尔500指数超过5个百分点,落后于同行的近十分之九。然而,该基金在2018年波动的市场中表现优于大多数基金,其表现好于其同行的四分之三。“

这种无负担的共同基金将其重量的一半分配给工业和医疗保健行业,远高于类别平均水平。与竞争基金相比,MPGFX减持了能源,金融服务和科技股。

Vanguard被称为低成本,被动革命的领导者之一,但该基金巨头还拥有更强大的传统基金阵容,而不仅仅是ETF。事实上,如果你想要一个Vanguard垃圾债券,你需要与Vanguard高收益公司基金投资者股票(MUTF:VWEHX)一起进入共同基金路线,因为发行人尚未提供垃圾债券的ETF。

幸运的是,VWEHX是一个无负担的共同基金,拥有超过40年的业绩记录。虽然这个免费基金的最低投资额为3,000美元,但其成本节约令人信服。

在每个投资者的生命过程中,他或她至少被一个价格低廉的股票诱惑。有时,这些赌注会得到回报。其他时候他们没有,但低价股票是一种资产类别,积极的管理可能是有利的。

进入富达低价股票基金(MUTF:FLPSX),将“低价股票”定义为股价为35美元或更低的股票。FLPSX被归类为中型价值基金,并且在过去十年中表现略好于该类别平均值。富达基金的费用低于平均水平。

FLPSX投资“市值在20亿至100亿美元之间的公司,基金经理们认为这些公司被市场低估了。价值可以通过各种衡量标准来确定,包括市盈率,市净率或股息收益率,“富达表示。

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